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| 什么是反洗錢？ | |
| 日期：2025-05-30 14:19:20 | 打印 |
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反洗錢定義：是指預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動的措施。反洗錢是政府動用立法、司法力量，調動有關的組織和商業機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統工程。幾乎所有國家都把金融機構的反洗錢置于核心地位。 反洗錢義務主體 在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。任何單位和個人與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供金融服務時，都有義務配合金融機構依法履行反洗錢職責。 ① 通過地下錢莊或境內外銀行賬戶過渡，實現犯罪所得的跨境轉移； ② 利用現金交易和發達的經濟環境，掩蓋洗錢行為； ③ 利用他人的賬戶提現，切斷資金轉移線索； ④ 利用網上銀行等各種金融服務，避免柜面交易引起銀行關注； ⑤ 設立空殼公司，作為非法資金的“中轉站”； ⑥ 通過買賣股票、基金、保險或開辦企業等； ⑦ 通過購買房產進行洗錢； ⑧ 通過虛假進出口貿易進行洗錢； ⑨ 現金走私。
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